Achtung: Warnung aus aktuellem Anlass!
Wenn Sie als Diplomat oder NGO in einem Land aktiv sind, gegen das UN oder insbesondere US Sanktionen bestehen, z.B. Iran, Sudan, Nord-Korea, Libyen, Syrien usw. und Sie tätigen eine SWIFT-Überweisung z.B. zur Bezahlung eines Autos gekauft bei uns (oder bei jedem anderen Lieferanten) oder weil Sie Geld von Ihrem Heimatkonto auf Ihr Konto auf einer lokalen Bank im Problemland überweisen wollen, bei jeder Überweisung: Schreiben Sie NIEMALS den Landesnamen oder die (Haupt-)Stadt des Problemlandes in den Verwendungszweck! Aktuell werden solche Überweisungen von den zwischengeschalteten Korrespondenzbanken, die sich zumeist in New York befinden, aufgehalten. Das Geld kann für Monate festgehalten werden. Selbst ein offizielles Schreiben Ihrer Botschaft (das es sich um ein Geldgeschäft eines z.B. Deutschen Diplomaten handelt und nicht um ein Geschäft mit dem Regime oder Firmen oder Privatpersonen im Problemland), beeindruckt die Banken wenig oder gar nicht. Die werden aus den USA unter Druck gesetzt. Das gilt sogar für einfache Inlandsüberweisungen z.B. in Deutschland. Seien Sie immer vorsichtig, was Sie in den Verwendungszweck schreiben. Halten Sie einen Eintrag so allgemein und unverdächtig wie irgend möglich. Selbst ein "Invoice No 17-08-31-II" führt z.B. in den Vereinigten Arabischen Emiraten zu einer Rückfrage der Bank wofür denn das "II" steht und die eingehende Überweisung wird nicht gutgeschrieben. In unserem Fall war es einfach die zweite Rechnung die wir an dem Tag geschrieben hatten und der Kunde hat es in den Verwendungszweck eingetragen. Die Bank will aber wissen, ob "II" irgendwas mit dem Iran oder dessen lokaler Währung zu tun hat. Dies war aber gar nicht der Fall. In den VAE ist es übrigens seit kurzem strafbar, "etwas positives" über Qatar zu äußern.
Wir Grüßen,
Volker Risse / ICB
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Attention: Warning out of current reason!
If you are a diplomat or NGO active in a country that is subject to the UN or, in particular, US sanctions, e.g. Iran, Sudan, North Korea, Libya, Syria, etc., and you make a SWIFT transfer, e.g. to pay a car bought from us (or from any other supplier) or because you want to transfer money from your home account to your account at a local bank in the trouble country, at any transfer: DO NOT write the country name or the (capital) city of the trouble country in the subject field of the transfer form! These transfers are currently suspended by the intermediary correspondence banks, which are mostly located in New York. The money can be hold for months. Even an official letter from your embassy (that the purpose of the transfer is for a German diplomat, for example, and not a business with the regime or companies or private persons in the trouble country), impresses the banks little or not at all. They get pressure from the USA. Even for simple domestic transfers. Always be careful about what you write in the subject field. Keep an entry as general and unsuspicious as possible. Even an "Invoice No 17-08-31-II" leads e.g. in the United Arab Emirates to a consultation of the bank for which the "II" stands for and the transfer get not credited. In our case, it was simply the second invoice we had written that day and the customer entered it into the subject field when he effected the payment. But the bank wants to know whether "II" has anything to do with Iran or its local currency. But this was not the case at all. In the UAE, incidentally, it has been punishable to express "something positive" about Qatar.
Kind Regards,
Volker Risse / ICB